Минюст перекроет схему отмывания денег по исполнительным листам

Министерство юстиции (Минюст России) совместно с Центробанком страны подготовили проект закона, который должен стать эффективным инструментом борьбы с криминальной схемой вывода денежных средств за границу по исполнительным листам.


Схема на миллиард

Существующая около десяти лет незаконная схема инициируется юридическим лицом — иностранным резидентом, которое подаёт иск в суд о взыскании долга с российской компании. Российское юридическое лицо, в свою очередь, наличие задолженности признаёт и получает выданный судебным органом исполнительный лист. Через службу судебных приставов средства должника перечисляются на зарубежный банковский счёт взыскателя.

Изначально схема использовалась для отмывания денег через молдавские банки, поэтому участникам рынка она известна как «молдавская схема». По статистике Банка России, на схему с исполнительными листами приходится 20% вывода денежных средств за рубеж. По данным разных источников, ущерб от реализации преступной схемы исчисляется десятками миллиардов долларов США.

В 2017 году ЦБ РФ даже издал Методические рекомендации для банков, призвав их усилить внимание к «отдельным» операциям клиентов. Тогда же банкам разрешили приостанавливать возмещение долгов по исполнительным документам на срок до семи дней, если у кредитной организации есть обоснованные сомнение в подлинности или достоверности исполнительного листа.

Мы приветствуем работу по предотвращению незаконного вывода капитала и надеемся, что успехи в этой работе будут сопровождаться снятием ограничений в сфере валютного контроля, которые, на наш взгляд, являются избыточными. Прежде всего наши ожидания связаны с максимальным смягчением требований, связанных с получением экспортёрами выручки на свои счета в уполномоченных банках, — прокомментировали ПРОВЭД-МЕДИА инициативу Минюста в Российском экспортном центре (РЭЦ).

Нашли крайних

Как сообщает издание Коммерсант со ссылкой на пресс-службу Минюста, после принятия закона для взыскания долга с российской компании иностранное юридическое или физическое лицо должно будет открыть счёт в банке, имеющем лицензию ЦБ РФ.

Российские банки неоднократно выступали с предложениями внести изменения в законодательство, которые позволили бы им отказывать в исполнении судебных листов, если того требуют нормы закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём. По нормам действующего законодательства отказ от перевода средств по легитимным исполнительным листам грозит банкам привлечением к административной ответственности.

В результате долгих обсуждений регуляторы нашли решение проблемы, предложив разрешить вывод денежных активов по исполнительным листам только взыскателям и исключительно на счета, которые открыты в РФ. Подготовленный законопроект находится сейчас на согласовании с заинтересованными органами власти.

Инициатива правильная. Через эти схемы много лет воруют деньги, как я вижу, в связке с чиновниками. Государственные банки не контролируют это и за этим не следят. Причём начинается схема в госбанках — в коммерческих она уже заканчивается, а ЦБ призывает к ответу крайнего, — рассказал ПРОВЭД-МЕДИА источник в банковской структуре на условиях анонимности.

Тем не менее не все в банковской среде воспринимают законопроект так однозначно. Некоторые из опрошенных журналистами представителей банков относятся к законодательной инициативе с определённой долей скепсиса, полагая, что она не приведёт к искоренению схемы, но усложнит жизнь банкам. В качестве альтернативы некоторые банкиры предлагают вовсе не выдавать исполнительные листы, цель которых — отмывание денег.

Фото: www.hedgethink.com

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Поделиться ссылкой: